리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | 신한금융투자증권은 10일 기업은행(024110)에 대해 "4분기 및 내년 이익 전망 밝지 않아 당분간 트레이딩 접근이 유효"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | 신한금융투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "경기악화가 지속될 경우 중소기업의 신용위험 증가로 credit cost는 점진적으로 증가할 가능성이 높다. 따라서 당분간 배당투자 측면에서의 트레이딩 접근만이 유효하다고 판단된다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "하락 폭은 줄였으나 월별로 순이자마진 하락 추세는 여전히 지속되고 있으며 4분기 기업들의 부채비율 관리로 성장은 미미할 전망이다. 10월과 11월 충당금 규모가 각각 1,000억원으로 경상적 수준을 유지한 것으로 파악되나, 12월은 보수적인 충당금 적립으로 인해 약 2,000억원 수준의 충당금이 예상된다"라고 밝혔다. 한편 "동사의 ROE는 올해 9.1%에서 내년 8.2%로 하락할 것으로 예상되며, ROA는 0.63%에서 0.56%까지 낮아질 전망이다. 높은 배당성향은 내년에도 유지될 전망이다. 다만 동사의 기본자본 비율은 8.9%로 업종내 최하 수준"라고 전망했다. |
Report statistics | 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년12월 19,000원까지 높아졌다가 2012년8월 15,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 14,000원으로 새롭게 조정되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20114 | 20370.45원 | 2.98 | 25000원 | 15900원 | 3 | 2 | | 20121 | 16244.83원 | 2.71 | 23000원 | 12400원 | 3 | 2 | | 20122 | 17378.38원 | 2.84 | 21000원 | 12400원 | 3 | 2 | | 20123 | 16296.88원 | 2.72 | 18500원 | 12400원 | 3 | 2 | | 20124 | 15329.17원 | 2.75 | 18000원 | 12500원 | 3 | 2 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM(MAINTAIN) | | 목표가 | 15130.95원 | 17000원 | 12500원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20121210 | 매수 | 14,000원 | | 20121105 | 매수(유지) | 15,000원 | | 20121012 | 매수(유지) | 15,000원 | | 20120806 | 매수(유지) | 15,000원 | | 20120626 | 매수(유지) | 17,000원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20121210 | 신한금융투자 | 매수 | 14,000원 | | 20121204 | 신영 | 매수A(유지) | 16,700원 | | 20121129 | 미래에셋 | HOLD | 12,500원 | | 20121128 | 동양 | 매수 | 14,000원 -끝- |
|