리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | 신한금융투자증권은 11일 한화생명(088350)에 대해 "위험손해율 개선이 긍정적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,200원을 내놓았다. 신한금융투자증권 송인찬, 이관희 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | 신한금융투자증권은 한화생명(088350)에 대해 "2분기 위험손해율(79.9%, 7.9%p 개선)이 전년보다 큰 폭 개선되 예상보다 호실적을 기록하였다. 신규상품 영향으로 보장성 APE(Annualized Premium Equivalent, 연납화 보험료)가 전년대비 3.7% 증가하였다는 점도 긍정적"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "3분기 순이익은 1,117억원(10.2%, YoY), 수입보험료는 전년대비 24.6% 감소한 3.2조원을 기록할 전망이다. 특히 2분기 출시된 신규 암보험 판매가 당분간 호조를 이룰 수 있어 5% 수준의 보장성 APE 성장은 가능할 전망이다. 또한 위험손해율이 지속적으로 하락하고 있다는 점도 긍정적"라고 밝혔다. 한편 "고정형 비중이 상장 이후 71% 수준에서 58% 수준까지 하락하고 있으나 여전히 높은 수준이다. 따라서 3월말 대비 장기 금리 상승은 긍정적이다. 부담이율 하락도 눈여겨 볼 필요가 있다. 한화케미칼 지분 1.75% 오버행은 마무리 되었으나, 예금보험공사 24.75%는 체크가 필요하다"라고 전망했다. |
Report statistics | 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2013년2월 9,350원까지 높아졌다가 2013년4월 6,800원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 8,200원으로 새롭게 조정되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 8,200원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나대투증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 9,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 7,200원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20124 | 8820원 | 2.8 | 9500원 | 7500원 | 3 | 2 | | 20131 | 8797.5원 | 2.85 | 9500원 | 7500원 | 3 | 2 | | 20132 | 8080원 | 2.73 | 9500원 | 6800원 | 3 | 2 | | 20133 | 8453.33원 | 2.73 | 9500원 | 7200원 | 3 | 2 | | 20134 | 8344.44원 | 2.78 | 9500원 | 7200원 | 3 | 2 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD | | 목표가 | 8455.56원 | 9500원 | 7200원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20131111 | 매수(유지) | 8,200원 | | 20130809 | 매수(유지) | 8,200원 | | 20130722 | 매수(유지) | 8,200원 | | 20130524 | 매수(유지) | 8,200원 | | 20130408 | 매수 | 8,200원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20131111 | 신한금융투자 | 매수(유지) | 8,200원 | | 20131111 | 한화 | 매수(유지) | 9,500원 | | 20131111 | 대신 | 시장수익률(유지) | 8,300원 | | 20131111 | 삼성 | HOLD | 7,200원 -끝- |
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