리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | 신영증권은 3일 기업은행(024110)에 대해 "핵심이익의 안정성 지속"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 19,500원으로 내놓았다. 신영증권 임일성 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신영증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 19,500원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 24.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | 신영증권은 기업은행(024110)에 대해 "핵심예금의 증가(전분기대비 6.7%, 금리 0.4~0.7%) 및 저금리의 중금채 발행 효과(잔액 75조원)로 인하여 3분기 NIM은 전분기 대비 1bp 상승한 1.97%를 기록하여 순이자이익의 증가가 지속되었다. 4분기 NIM은 1bp 하락이 예상되나 대출성장의 증가로 순이자이익은 증가할 전망"라고 분석했다. 또한 신영증권은 "3분기에도 중소기업 대출을 중심으로 2%의 성장을 기록하여 누적성장률은 5.3%. 연간 대출성장은 6%를 상회할 것으로 판단되고, 2015년 및 2016년에도 6% 수준의 대출성장이 가능할 전망"라고 밝혔다. 한편 "추가 충당금 적립으로 인한 3분기 순이익을 고려하여 올해 순이익은 기존대비 3.2% 하향한 10,535억원으로 제시하고, 2015년, 2016년 순이익은 기존의 전망을 유지한다. 배당성향이 높아질 것으로 예상되는 것은 가장 돋보이는 점"라고 전망했다. |
Report statistics | 신영증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년2월 15,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 19,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다. 오늘 신영증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 22,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 18,000원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20134 | 14519.35원 | 2.74 | 16700원 | 11900원 | 3 | 2 | | 20141 | 15004.17원 | 2.79 | 16700원 | 12500원 | 3 | 2 | | 20142 | 16120원 | 2.97 | 18000원 | 14000원 | 3 | 2 | | 20143 | 18283.78원 | 2.97 | 22500원 | 14000원 | 3 | 2 | | 20144 | 19500원 | 3 | 20000원 | 19000원 | 3 | 3 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 | | 목표가 | 19766.67원 | 22500원 | 18000원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20141103 | 매수(유지) | 19,500원 | | 20141020 | 매수(유지) | 19,500원 | | 20140730 | 매수(유지) | 17,500원 | | 20140711 | 매수(유지) | 16,500원 | | 20140509 | 매수A(유지) | 15,500원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20141103 | 대우 | 매수(유지) | 19,500원 | | 20141103 | 신영 | 매수(유지) | 19,500원 | | 20141015 | 교보 | 매수(유지) | 19,000원 | | 20141006 | KTB | 매수 | 20,000원 -끝- |
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