제목:[투데이리포트]하나금융지주, "긴 호흡으로, 향후..."매수(유지)_LIG

[2015-02-24 08:64]

리포트뉴스 소제목 내용 LIG증권은 24일 하나금융지주(086790)에 대해 "긴 호흡으로, 향후 발전하는 미래를 바라보자"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 53,000원을 내놓았다. LIG증권 손준범 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 LIG증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 77.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing LIG증권은 하나금융지주(086790)에 대해 "과거 3년은 외환은행에 대한 절차적 인수과정 진행(잔여지분인수, 자사주처리, 합병비용 발생 등). 앞으로 3년간 실질적 통합과정이 점차 진행될 전망(은행통합, 자회사 업무영역정비, 조직재구축, IT 시너지 등)"라고 분석했다. 또한 LIG증권은 "최근 하나금융지주 김정태 회장 연임 성공에 따라 하나+외환은행 통합추진 본격화될 것으로 예상된다. 노조와 대화를 지속적으로 시도하며 합병 관련 절차도 병행하여 추진할 전망"라고 밝혔다. 한편 "15년 순이익은 1.09조원으로 전망된다. NIM 1.87%(y-y -4bp) / 원화대출 성장 5.2% / 대손비용률 50bp(y-y -5bp) 가정. 분기 NIM 하락세는 상반기에 진정되어 하반기에는 반등할 것으로 예상된다"라고 전망했다. Report statistics LIG증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 상향조정되고 있고 더욱이 최근에는 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 추세이다. 오늘 LIG증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 53,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 21.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 BS증권은 투자의견 '보유(유지)'에 목표주가 37,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20141 49216.67원 2.87 53900원 42000원 3 2 20142 47550원 2.82 53000원 41900원 3 2 20143 48535.9원 2.92 54000원 42000원 3 2 20144 48889.66원 2.97 53000원 39800원 3 2 20151 43687.1원 2.89 53000원 37000원 3 2 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 매수 매수 보유(유지) 목표가 43475원 53000원 37000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20150224 매수(유지) 53,000원 20141017 매수(유지) 53,000원 20140820 매수(유지) 53,000원 20140619 매수(유지) 53,000원 20140428 매수(유지) 53,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20150224 LIG 매수(유지) 53,000원 20150210 하이 매수 43,000원 20150210 메리츠 매수 38,000원 20150209 유진 HOLD 37,000원 -끝-