제목:[투데이리포트]하나금융지주, "견조한 핵심이익, ..."매수_미래에셋

[2015-07-10 11:44]

리포트뉴스 소제목 내용 미래에셋증권은 10일 하나금융지주(086790)에 대해 "견조한 핵심이익, 회복세의 순이익, 부각되는 저평가 매력"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 43,000원을 내놓았다. 미래에셋증권 강혜승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 미래에셋증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 48.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing 미래에셋증권은 하나금융지주(086790)에 대해 "동사의 2Q15 실적은 예상보다 적게 하락한 NIM, 양호한 대출 성장률, 전분기에 이어 최고치를 경신한 수수료 이익, 몇몇 기업 신용 이벤트 발생에도 불구하고 안정적으로 관리된 충당금 비용, 안심전환대출 양도와 유가증권 매각으로 인한 비이자이익 증가 등으로, 컨센서스를 크게 상회할 전망"라고 분석했다. 또한 미래에셋증권은 "몇 개 기업의 신용 이벤트 발생에 따른 충당금 부담에도 불구하고, 2Q15 충당금 비용은 3,027 억원, 총여신 대비 충당금 비용률 13bps(연율화 하지 않음)로 전년동기 및 전분기의 11bps 대비 소폭 상승하며 안정적으로 관리된 것으로 판단되는데, 이는 여타 신규 NPL 발생 및 충당금 비용이 크지 않기 때문"라고 밝혔다. 한편 "예상 상회하는 순이익뿐 아니라 핵심이익이 꾸준히 성장하고, 은행 통합 이슈 포함해 내내 부정적이기만 했던 뉴스플로우가 법원의 가처분 취소 판결과 함께 긍정적으로 전환되고 있어, 저평가 매력이 부각될 시점"라고 전망했다. Report statistics 미래에셋증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년9월 51,000원까지 높아졌다가 2015년4월 39,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 43,000원으로 새롭게 조정되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점보다 더 높게 상향조정되면서 전체적으로는 상승추세가 계속 진행되는 추세이다. 오늘 미래에셋증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 43,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 50,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KTB증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 34,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20143 48535.9원 2.92 54000원 42000원 3 2 20144 48889.66원 2.97 53000원 39800원 3 2 20151 43155.88원 2.9 53000원 35000원 3 2 20152 40300원 2.89 50000원 34000원 3 2 20153 40000원 3 43000원 35000원 3 3 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 매수 매수 HOLD 목표가 40700원 50000원 34000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20150710 매수 43,000원 20150629 매수 41,000원 20150420 매수 41,000원 20150410 매수 39,000원 20150209 매수 44,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20150710 미래에셋 매수 43,000원 20150709 유안타 매수(유지) 40,000원 20150707 교보 매수(유지) 42,000원 20150702 현대 매수(유지) 35,000원 -끝-