제목:[투데이리포트]하나금융지주, "NIM하락에도 선전…" BUY(유지)-이베스트투자증권

[2018-10-29 14:92]

리포트뉴스 소제목 내용 이베스트투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 "NIM하락에도 선전한 실적"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 57,000원을 내놓았다. 이베스트투자증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. Report briefing 이베스트투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "원화대출은 견조하게 성장하며 YTD 6.7%증가하는 모습을 보였다. 자산성장은 역시 중소기업대출이 주도하였으며 분기대비로도 중소기업대출은 3.4%증가하였다. 비이자 이익은 증권이익 감소, 신탁수수료 감소 등에도 불구하고 2분기 발생한 환 손실이 3분기 원화 강세로 전환되며 환 이익이 1,200억원 발생하여 증가하는 모습을 보였다 "라고 분석했다. 또한 이베스트투자증권에서 "3분기 실적은 우리의 추정을 상회했으나 컨센서스에 거의 부합하는 순이익을 기록하였다. 당 분기 NIM이 그룹기준 -3bp, 은행기준 -2bp하락하였는데 우리는 프리뷰자료에서 부채쪽 리프라이싱효과가 하반기 반영될 것으로 예상하였다"라고 밝혔다. 한편 "자본비율도, 이익레벨도 크게 개선되었다. '17년 비약적으로 상승한 경상체력이 유지되고 있다. 커버리지 내 Valuation이 가장 매력적이다. 연말 배당도 간과할 수 없다. 투자의견buy, 목표주가 57,000원, 업종 내 최선호주 유지한다 "라고 전망했다. Report statistics 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다가 이번에는 직전목표가보다 소폭 높은 수준으로 상향반전되는 추세이다. 오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 57,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 66,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 54,000원을 제시한 바 있다. 차트데이터 분기 목표주가평균값 투자의견평균값 max목표가 min목표가 max투자의견 min투자의견 20174 61696.3원 2.93 71000원 55000원 3 2 20181 65267.86원 2.96 70000원 52000원 3 2 20182 62759.26원 3 70000원 51000원 3 3 20183 60809.52원 3 68000원 50000원 3 3 20184 61058.82원 3 66500원 54000원 3 3 컨센서스 하이라이트 항목 컨센서스 최고 최저 투자의견 매수 BUY(유지) BUY(유지) 목표가 60846.15원 66500원 54000원 현증권사 투자의견 추이 날짜 투자의견 목표가 20181029 BUY(유지) 57,000원 20180917 BUY (INITIATE) 57,000원 최근리포트 동향 날짜 증권사 투자의견 목표가 20181029 이베스트투자증권 BUY(유지) 57,000원 20181029 미래에셋대우 매수 64,000원 20181029 한국투자증권 BUY(유지) 66,000원 20181029 메리츠종금증권 BUY 54,000원 -끝-