제목:[투데이리포트]하나금융지주, "배당 서프라이즈…" 매수(유지)-한국투자증권
  [2019-02-01 13:25]

리포트뉴스
소제목내용
한국투자증권에서 1일 하나금융지주(086790)에 대해 "배당 서프라이즈"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 55,000원을 내놓았다. 한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

Report briefing		한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "4분기 순이익은 3,481억원으로 컨센서스에 부합했다. 예상보다 충당금과 영업외손실이 크고 수수료이익은 적었다. 하지만 기대 이상인 NIM 덕분에 순이자이익이견조했고, 인건비 절감으로 판관비가 예상보다 적게 발생했다. 구체적으로 보면, 4분기 원화대출금은 전분기대비 0.9% 늘며 기대에 부합했다"라고 분석했다. 또한 한국투자증권에서 "4분기 은행 NIM은 전분기대비 1bp 하락할 것으로 봤는데, 대출 포트폴리오 조정효과 덕분에 오히려 1bp 상승했고, 19년 1분기에는 2bp 추가 상승이 기대된다.한편 그룹 NIM은 18년 4분기 크게 올랐고, 19년 1분기에는 하락할 것으로 추정되는데, 가맹점수수료 관련 변동성에 노출된 그룹 NIM보다는 은행 NIM의 점진적상승추세에 주목할 필요가 있다"라고 밝혔다.

Report statistics		한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. 오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 55,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 66,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 45,000원을 제시한 바 있다.

차트데이터
분기목표주가평균값투자의견평균값max목표가min목표가max투자의견min투자의견
2018165267.86원2.9670000원52000원32
2018262759.26원370000원51000원33
2018360809.52원368000원50000원33
2018459074.07원2.9666500원50000원32
2019153769.23원366500원45000원33

컨센서스 하이라이트
항목컨센서스최고최저
투자의견매수BUYBUY
목표가55285.71원66500원45000원

현증권사 투자의견 추이
날짜투자의견목표가
20190201매수(유지)55,000원
20181029BUY(유지)66,000원
20180723매수(유지)66,000원
20180709매수66,000원
20180619매수(유지)66,000원

최근리포트 동향
날짜증권사투자의견목표가
20190201한국투자증권매수(유지)55,000원
20190201이베스트투자증권BUY(유지)45,000원
20190201메리츠종금증권BUY50,000원
20190201SK증권매수(유지)54,000원 -끝-