리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | IBK투자증권에서 26일 하나금융지주(086790)에 대해 "비은행 선전으로 기대이상의 실적"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 45,000원을 내놓았다. IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | IBK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "전분기대비 NIM이 4bp 하락했지만 카드 NIM 유지 등의 효과로 그룹 이자이익은
2.6% 증가. 은행의 경우 원화대출금은 QoQ 3.4% 증가했지만 NIM이 4bp 하락하여
이자이익은 1.3% 감소. 2분기에 이어 코로나 관련 충당금비용 적립이 있었으나 이를
포함해도 대손비용률이 그룹 0.24%, 은행 0.18%로 매우 낮은 수치 유지. 그룹 대손
비용은 QoQ 60% 감소하여 실적개선에 크게 기여함. 코로나 관련 선제적 충당금비
용이 2Q 대비 감소한 영향도 있지만 경상적 대손비용도 안정적으로 관리되고 있다
고 할 수 있음"라고 분석했다. 또한 IBK투자증권에서 "하나금융의 3분기 연결순이익은 7,601억원으로 QoQ 10.3% 증가함. 당사 전망치를
13%, 시장 컨센서스를 19% 상회한 수치로 어닝 서프라이즈급. 원달러 환율 급락으
로 외화환산이익 409억원의 일회성 이익이 발생했지만 이를 제외해도 좋은 실적. 이
자이익 증가와 대손비용 감소가 좋은 실적의 주요 원인. 3분기 누적 연결순이익은
2.11조원으로 YoY 3.2% 증가함. NIM이 하락하고 코로나 관련 추가 충당금을 적립하
는 상황에서 양호한 실적을 이어가는 중
"라고 밝혔다. |
Report statistics | IBK투자증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년9월 56,000원까지 높아졌다가 2020년4월 45,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 45,000원으로 제시되고 있다. 오늘 IBK투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 45,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 50,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 37,000원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20194 | 47100원 | 2.9 | 55000원 | 38000원 | 3 | 2 | | 20201 | 45088.46원 | 2.92 | 55000원 | 26000원 | 3 | 2 | | 20202 | 36000원 | 3 | 45000원 | 27700원 | 3 | 3 | | 20203 | 37342.86원 | 2.95 | 45000원 | 26000원 | 3 | 2 | | 20204 | 41375원 | 3 | 50000원 | 35000원 | 3 | 3 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | BUY | BUY | | 목표가 | 41911.76원 | 50000원 | 37000원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20201026 | BUY | 45,000원 | | 20200427 | BUY(유지) | 45,000원 | | 20200205 | BUY(유지) | 53,000원 | | 20190925 | BUY(유지) | 56,000원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20201026 | IBK투자증권 | BUY | 45,000원 | | 20201026 | 대신증권 | BUY | 42,000원 | | 20201023 | 삼성증권 | BUY | 37,000원 | | 20201026 | 신한금융투자 | BUY(유지) | 42,000원 -끝- |
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