리포트뉴스
| 소제목 | 내용 | | IBK투자증권에서 2일 하나금융지주(086790)에 대해 "비은행의 빠른 성장"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 45,000원을 내놓았다. IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 IBK투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 48%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
Report briefing | IBK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "최근 하나금융의 실적에서 비은행 자회사의 중요성을 확인해 볼 수 있
음. 3분기 연결순이익 7천6백억원은 QoQ 10.3% 증가, 시장 컨센서스를
19% 상회한 어닝 서프라이즈급으로 비은행 자회사 실적개선이 그 바탕
이 됨. 3분기 누적 그룹 연결순이익은 2.1조원으로 YoY 3.2% 증가하였
는데, 은행 순이익은 YoY 7.6% 감소한 반면 비은행 이익은 크게 증가하
여 전체 실적개선을 이끌고 있음. 코로나 관련 충당금비용 적립이 있었
으나 이를 포함해도 은행의 대손비용률이 0.18%로 매우 낮은 수준에서
유지되고 있음. 경상적 대손비용이 안정적으로 관리되고 있음"라고 분석했다. 또한 IBK투자증권에서 "3분기 누적 비은행 이익규모는 6천6백억원으로 2019년 5천7백억원을
이미 상회하고 있음. 하나금융은 예전부터 금융업종 대부분의 자회사를
보유했으나 타 금융지주 대비 이익기여도가 낮은 아쉬움이 있었음. 2016
년 3천5백억원의 비은행 자회사 이익은 이제 7천억원 이상을 바라보게
되어 2배 이상 증가. 3분기 누적기준 증권 2천9백억원, 캐피탈 1천3백억
원, 카드 1천1백억원 순으로 이익규모가 크고, 증권 36%, 캐피탈 65%
로 증가율도 높음. 비은행 이익비중은 31.3%로 사상 최고치로 확대"라고 밝혔다. |
Report statistics | IBK투자증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년2월 53,000원까지 높아졌다가 2020년4월 45,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 45,000원으로 제시되고 있다. 오늘 IBK투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 45,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 50,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 37,000원을 제시한 바 있다. |
차트데이터
| 분기 | 목표주가평균값 | 투자의견평균값 | max목표가 | min목표가 | max투자의견 | min투자의견 | | 20194 | 47100원 | 2.9 | 55000원 | 38000원 | 3 | 2 | | 20201 | 45088.46원 | 2.92 | 55000원 | 26000원 | 3 | 2 | | 20202 | 36000원 | 3 | 45000원 | 27700원 | 3 | 3 | | 20203 | 37342.86원 | 2.95 | 45000원 | 26000원 | 3 | 2 | | 20204 | 41300원 | 3 | 50000원 | 35000원 | 3 | 3 |
컨센서스 하이라이트
| 항목 | 컨센서스 | 최고 | 최저 | | 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | BUY(유지) | | 목표가 | 41710.53원 | 50000원 | 37000원 |
현증권사 투자의견 추이
| 날짜 | 투자의견 | 목표가 | | 20201102 | BUY | 45,000원 | | 20201026 | BUY | 45,000원 | | 20200427 | BUY(유지) | 45,000원 | | 20200205 | BUY(유지) | 53,000원 |
최근리포트 동향
| 날짜 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20201102 | IBK투자증권 | BUY | 45,000원 | | 20201030 | 대신증권 | BUY(유지) | 42,000원 | | 20201028 | 교보증권 | BUY(유지) | 37,000원 | | 20201027 | 현대차증권 | BUY | 42,000원 -끝- |
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